📍風險概述
博弈犯罪集團看重第三方支付服務業者快速便利的支付管道，佯裝販售海鮮、五金、小型家具等低風險商品賣家，成為第三方支付服務業者賣方客戶，取得支付管道後，提供賭客入金。若第三方支付服務業者未落實客戶身分確認與持續監控，極有可能淪為博弈犯罪集團洗錢與詐欺之工具，第三方支付服務業者因此將面臨法律責任與商譽損害。
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📍案例小故事
數位發展部前往「有錢支付」查核時，初步檢視客戶名單，發現大部分賣方登記項目正常，例如販售海鮮、五金、小型家具等，看似低風險。
但實地查核後卻發現異常：
其中幾間名義上賣海鮮、五金的商家，交易紀錄卻顯示長時間、大量且頻繁的小額交易，明顯不符市場交易行情、商業模式。
深入比對後才發現，這些商家實際上是博弈犯罪集團一份子，「掛羊頭賣狗肉」佯裝為網路賣家，與「有錢支付」簽約時，提供預先做好的假網頁，佯裝是在賣海鮮或五金商品，取得「有錢支付」的虛擬帳號服務後，將虛擬帳號提供給賭客入金，藉此提供博弈網站入金的服務，把交易偽裝成買賣海鮮或五金商品，實際上是透過「有錢支付」入金至博弈網站。
「有錢支付」因沒有落實確認客戶身分、持續審查及申報可疑交易，遭數位發展部裁罰並廢止能量登錄資格，不得再提供第三方支付服務。
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👉提醒所有第三方支付業者：🚨應落實確認客戶身分、持續審查及申報可疑交易，避免違反洗錢防制法等相關規範。